天津市人民检察院第一分院针对连续受理3家银行业务人员违反规定代储户开办“一折一卡”业务,利用存取款业务管理中存在的漏洞,骗取储户存款6000余万元的情况,在迅速对3名嫌疑人依法提起公诉的同时,对利用“一折一卡”业务实施犯罪的特点和危害进行了剖析,并向有关金融机构提出有针对性的检察建议。
该院向涉案3家单位分别制发检察建议:规范银行卡开户发卡业务操作程序,未经本人确认,不得发卡;严格执行大额取款交易审查程序,对代理多人取款、频繁开户销户、大额可疑交易等异常情况及时进行跟踪;对银行操作系统进行全面技术升级,增加储户身份识别功能,堵塞“无折取款”的技术漏洞;建立科学的金融业务绩效考核办法,淡化“唯数量”考核标准,避免出现为完成存款任务而盲目发卡、高息揽存等违规现象。
据悉,涉案单位对该院提出的检察建议高度重视,已经研究制定出一系列整改措施。(王斗斗通讯员张宁 张璐)
来源: 北京刑事取保候审律师
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